إعادة تعريف الخدمات المالية باستخدام أدوات البيانات الحديثة

عندما يتعلق الأمر بتسريع التكنولوجيا والابتكار، في العالم، عادة ما يأخذ قطاع الخدمات المالية المسؤولية الرقمية. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى احتياجات الصناعة المتطورة باستمرار التي تفرض على البنوك الرائدة التكيف بسرعة مع الابتكارات الجارية. على سبيل المثال، أعلن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) مؤخرا عن إنشاء قسم داخلي للتكنولوجيا المالية، لزيادة تركيزه على الابتكار في القطاع والمساعدة في مواكبة المشهد الرقمي الديناميكي.

هناك زخم سريع الخطى في اعتماد التكنولوجيا داخل القطاع ومن المتوقع أن ينمو أكثر في المستقبل. على سبيل المثال، من المتوقع أن ينمو اعتماد إدارة العمليات التجارية (BPM) من 44.7 ٪  إلى 48.5 ٪ بحلول مارس 2023. بدأت الخدمات المصرفية المفتوحة في الظهور لتحويل العمليات المصرفية في جميع أنحاء العالم حيث تخطط 25٪ من البنوك والاتحادات الائتمانية للاستثمار في واجهات برمجة التطبيقات أو تطويرها هذا العام. ولن يكشف هذا الاعتماد التكنولوجي إلا عن الحاجة الملحة للخدمات المالية للاستثمار في استراتيجية البيانات الخاصة بها، حيث ستمهد البيانات الطريق لفهم الرحلة المالية للعملاء، وأنماط الشراء، وملفات تعريف العملاء الفردية وتفضيلاتهم.

فيما يلي بعض أفضل الممارسات التي يمكن لمؤسسات الخدمات المالية الاعتماد عليها لتلبية متطلبات العملاء المتطورة وإعادة تعريف تجارب العملاء.

 التحول من نقاط اتصال معزولة إلى رحلات موحدة

تدفع تحولات السوق الرقمية المؤسسات في كل صناعة إلى اعتماد السحابة. ومع ذلك، قد تؤدي النهج المنعزلة في العالم الهجين متعدد السحابات إلى مزيد من التعقيد والابتكار الأبطأ والتكاليف الأعلى من الحلول التقليدية المحلية. يسمح توحيد قابلية الملاحظة للفرق بفهم الترابط بين الخدمات والمكونات السحابية. على الرغم من أنه قد تكون هناك مجموعة متنوعة من التقنيات التي توفر قدرات نشر التطبيقات في السحابة، إلا أنه يجب على المؤسسات فهم كيفية معالجة مهام سير العمل الرئيسية الأربعة والتخطيط لها: التوفير، والأمن، والشبكات، وإمكانية الملاحظة. لفتح أسرع مسار للقيمة في السحابة، من المهم أن يكون لدى هذه المؤسسات منصة موحدة وأتمتة إمكانية الملاحظة عبر الخدمات السحابية.

تمكين الخدمات السحابية بدون خادم مع إمكانية الملاحظة

 في حين أن السحابة بدون خادم هي مفهوم جديد نسبيا، فمن المتوقع أن تزدهر مع الزيادة الحالية في اعتماد السحابة. تعيد غالبية المؤسسات المالية التفكير في استراتيجياتها وتسريع التغييرات في مجموعات التكنولوجيا الخاصة بها لمواجهة المستقبل الجديد على أفضل وجه - في المقام الأول من خلال السحابة. باستخدام أدوات المراقبة الصحيحة، ستتمكن مؤسسات BFSI من الحصول على رؤية كاملة لأداء خدماتها السحابية المعقدة، وتشخيص وإصلاح المشكلات التي تؤثر على تجربة العملاء، سواء كان ذلك في رمز التطبيق أو واجهة المستخدم أو أداء البنية التحتية.

 البقاء في صدارة قوانين إقامة البيانات

كان أمن البيانات أكبر مجال تركيز للمؤسسات، مما أدى إلى ظهور قوانين إقامة البيانات. تم تعيين هذه القوانين لتحكم المؤسسات للتعامل مع البيانات التي تنشأ محليا وضمان خصوصية وحماية البيانات الهامة. إنه يؤثر في الغالب على المنظمات التي تمارس أعمالا تجارية عبر الحدود. في حين أن الشركات في أستراليا وألمانيا والصين تخضع بالفعل لهذه القوانين، فمن المتوقع أيضا أن تتأثر الشركات العاملة في الهند وروسيا وإندونيسيا وفيتنام ونيجيريا قريبا. لذلك ، يجب أن تكون البنوك والمؤسسات المالية مستعدة بخطة عمل توفر رؤية شاملة عبر الأعمال بغض النظر عن مكان وجود البيانات. يجب أن يظل ربط البيانات عبر الخدمات المصرفية الإلكترونية والاستثمارات وخدمات التأمين ، بالإضافة إلى عمليات الدفع والمعاملات الخلفية سلسا حتى عندما يبدأ القانون. لن تتعطل الشركات، وخاصة تلك التي لديها عمليات دولية، وستواجه فجأة فجوة في البيانات.

التدقيق المستقبلي باستخدام DevSecOps

يدور DevSecOps حول دمج الأمان والأدوات والممارسات ، لتقليل الاحتكاك بين العمليات المعزولة وزيادة سرعة الأعمال إلى السوق. ويشمل ذلك إتاحة الفرصة لإدخال الأمن وأتمتته في المراحل المبكرة من عملية التطوير. يميل الانتشار المتزايد للمؤسسات السحابية الأولى والشركات الرقمية الأصلية إلى الانجذاب نحو تنفيذ DevSecOps حيث أن هناك حاجة إلى تبسيط ومواءمة بين متطلبات الأمان وعمليات تكنولوجيا المعلومات واحتياجات المطورين. ونتيجة لذلك، يجب إعادة تنظيم العمليات والأدوار التقليدية، وستكون مجموعات المهارات الجديدة مثل تحليلات الأمان والأتمتة والتعلم الآلي ضرورية. يمكن أن تساعد DevSecOps الشركات في قطاع BFSI على تعزيز مرونة أعمالها من خلال تتبع جميع التغييرات الأمنية أو نقاط الضعف ذات الصلة عبر مراحل تطوير البرمجيات.

في حين أن كل مؤسسة تتعامل مع التحديات الخاصة بكل صناعة، فإن التحدي الواسع لمؤسسات الخدمات المالية سيكون تبني البنية التحتية الهجينة المعقدة متعددة السحابة من خلال تنفيذ أفضل الممارسات هذه والاستفادة من أدوات البيانات الحديثة مثل Observability. بمجرد أن تتغلب الشركات بنجاح على تعقيد السحابة وتحقق الاتساق، يمكن تحقيق الأداء الأمثل والقدرة على إعادة تعريف تجربة العملاء بالبيانات التي وعد بها المستوى الحالي للتحول السحابي.